Παίρνοντας Πίσω τα Χρήματά Μας
Murray N. Rothbard : Ανάκτηση της οικονομικής κυριαρχίας σε μια εποχή συγκεντρωτικού ελέγχου
Σας ευχαριστώ θερμά για το ενδιαφέρον σας και την αναδημοσίευση των άρθρων μου. Θα εκτιμούσα ιδιαίτερα αν, κατά την κοινοποίηση, σ̲υ̲μ̲π̲ε̲ρ̲ι̲λ̲α̲μ̲β̲ά̲ν̲α̲τ̲ε̲ ̲κ̲α̲ι̲ ̲τ̲ο̲ν̲ ̲σ̲ύ̲ν̲δ̲ε̲σ̲μ̲ο̲ ̲(̲l̲i̲n̲k̲)̲ ̲τ̲ο̲υ̲ ̲ά̲ρ̲θ̲ρ̲ο̲υ̲ ̲μ̲ο̲υ̲. Αυτό όχι μόνο αναγνωρίζει την πηγή, αλλά επιτρέπει και σε άλλους να ανακαλύψουν περισσότερο περιεχόμενο. Η υποστήριξή σας είναι πολύτιμη για τη συνέχιση της δουλειάς μου.
Απόδοση στα ελληνικά: Απολλόδωρος - Murray N. Rothbard | 24 Ιουνίου 2024
Μπορείτε να κάνετε εφάπαξ ή επαναλαμβανόμενες δωρεές μέσω του Ko-Fi:
Εισαγωγή
Δεν χρειαζόμαστε μια τεχνοκρατική ελίτ για τη διαχείριση της προσφοράς χρήματος. Σε αυτά τα τρία σύντομα άρθρα, ο Murray N. Rothbard αφαιρεί το πέπλο του επιστημονικού μυστικισμού της Ομοσπονδιακής Τράπεζας για να αποκαλύψει ένα εντελώς περιττό και κακοήθες σύστημα. Ο Rothbard αντιπαραβάλλει την αστάθεια και την άδικη αναδιανομή που ενυπάρχει στο σημερινό κεντρικό τραπεζικό μας σύστημα με την ακεραιότητα του υγιούς χρήματος και τις έντιμες τραπεζικές πρακτικές.
Από τη δημοσίευση των άρθρων το 1995, η Fed συνέχισε να δημιουργεί κύκλους έκρηξης-κατάρρευσης και να απαλλοτριώνει πραγματικό πλούτο από το κοινό προς όφελος της κυβέρνησης, των κολλητών της και των ευνοούμενων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων τους. Μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2007-8, η Fed έχει επεκταθεί σε διαστάσεις λεβιάθαν σε μέγεθος και έκταση. Η κρίση του 2020 ήταν μόνο η τελευταία έκρηξη στην εκτύπωση χρήματος, η οποία συνοδεύτηκε από πληθωρισμό ρεκόρ τιμών καταναλωτή.
Ο Rothbard, με το χαρακτηριστικό σαφές και ελκυστικό ύφος του, ξεκινά με τα βασικά. Το χρήμα ξεκίνησε ως το επιλεγμένο από την αγορά γενικό μέσο ανταλλαγής και χρησίμευσε ως απαραίτητο εργαλείο για τον οικονομικό υπολογισμό. Οι τράπεζες εμφανίστηκαν στην αγορά ως αποθήκες χρήματος, και η επενδυτική τραπεζική διοχέτευσε τις πραγματικές αποταμιεύσεις σε παραγωγικές επιχειρήσεις.
Με την πάροδο του χρόνου, ωστόσο, η κυβέρνηση μονοπώλησε τόσο το χρήμα όσο και τις τράπεζες για τους δικούς της σκοπούς. Δεδομένου ότι οι φόροι είναι αντιδημοφιλείς, η κυβέρνηση δεν μπόρεσε να αντισταθεί στον πειρασμό να γίνει ο «Μεγάλος Πλαστογράφος». Όπως ένας συνηθισμένος παραχαράκτης, η κυβέρνηση μπορεί να ξοδεύει κρυφά νεοτυπωμένα χρήματα, ανεβάζοντας τις τιμές και θυματοποιώντας όσους δεν έχουν πρόσβαση στα νέα χρήματα για να πληρώσουν τις υψηλότερες τιμές. Η διατήρηση αυτής της εξουσίας απαιτούσε τη σταδιακή καταστροφή του κανόνα χρυσού και την πλήρη καρτελοποίηση του τραπεζικού συστήματος.
Έτσι, το χρήμα δεν εφευρέθηκε από το κράτος, αλλά συνδιαμορφώθηκε από αυτό. Ομοίως, η κεντρική τραπεζική δεν μετριάζει την αστάθεια της τραπεζικής με κλασματικά αποθεματικά, αλλά επιδεινώνει τις αδυναμίες της, ενώ επιβαρύνει τον φορολογούμενο με το κόστος της. Η απεριόριστη δημιουργία χρήματος χρηματοδότησε το διαρκώς διογκούμενο δημόσιο χρέος και καταπίεσε το επιτόκιο κάτω από το επίπεδο της ελεύθερης αγοράς κατά τη διάρκεια του εικοστού αιώνα, οδηγώντας στη μαζική εξάλειψη του υγιούς χρήματος μέσω διαδοχικών κυβερνητικών παρεμβάσεων. Μας έμεινε ένα καθαρό δολάριο fiat και ένα χρηματοπιστωτικό σύστημα που στρεβλώθηκε σε μεγάλο βαθμό από τις μηχανορραφίες της Fed.
Η ξεκάθαρη σκέψη για τη φύση του χρήματος και των τραπεζών οδήγησε τον Rothbard να προβεί σε κάποιους προφητικούς ισχυρισμούς σχετικά με τις μελλοντικές οικονομικές συνθήκες. Ο Rothbard προέβλεψε «μη υγιή συστήματα ακινήτων» και μια κουλτούρα σπατάλης και «θυματολογίας». Αφού οι τελευταίοι δεσμοί του δολαρίου με τον χρυσό διακόπηκαν το 1971 με την κατάρρευση του συστήματος Bretton Woods, ο ίδιος και άλλοι Αυστριακοί οικονομολόγοι, όπως ο Ludwig von Mises, προέβλεψαν ότι η τιμή του χρυσού θα αυξανόταν. Ενώ οι κεϋνσιανοί οικονομολόγοι και οι οικονομολόγοι της Σχολής του Σικάγου προέβλεπαν ότι η τιμή του χρυσού θα έπεφτε σε περίπου 6 δολάρια ανά ουγγιά, είχε αυξηθεί σε 350 δολάρια ανά ουγγιά μέχρι τη στιγμή που ο Rothbard έγραψε αυτά τα άρθρα. Έκτοτε, η τιμή του χρυσού έχει αυξηθεί σε πάνω από 2.000 δολάρια ανά ουγγιά - μια σαφής διάψευση τόσο των κεϋνσιανών όσο και των μονεταριστικών προβλέψεων.
Ο Rothbard προτείνει ένα απλό αλλά ριζοσπαστικό πρόγραμμα για την επιστροφή στο υγιές χρήμα: κατάργηση της Fed. Περιγράφει μια απλή διαδικασία κατά την οποία τα περιουσιακά στοιχεία της Fed ρευστοποιούνται και το ομοσπονδιακό καταστατικό της καταργείται. Μόνο τότε μπορούμε να εγκαθιδρύσουμε ένα καθεστώς υγιούς χρήματος που ρυθμίζεται προσεκτικά από την αγορά. Μόνο τότε οι πραγματικές αποταμιεύσεις θα επιτρέψουν τη βιώσιμη παραγωγή μέσω υγιών, ανεμπόδιστων χρηματοπιστωτικών αγορών. Εν ολίγοις, πρέπει να πάρουμε τα χρήματα πίσω από το κράτος.
Jonathan Newman, Ερευνητής Henry Hazlitt, Ινστιτούτο Mises, Auburn, AL,Φεβρουάριος 2024
1. Παίρνοντας πίσω τα χρήματα
Το χρήμα είναι ένας κρίσιμος διοικητικός πόλος κάθε οικονομίας, και συνεπώς κάθε κοινωνίας. Η κοινωνία στηρίζεται σε ένα δίκτυο εθελοντικών ανταλλαγών, γνωστό και ως «οικονομία της ελεύθερης αγοράς»- οι ανταλλαγές αυτές συνεπάγονται έναν καταμερισμό της εργασίας στην κοινωνία, όπου οι παραγωγοί αυγών, καρφιών, αλόγων, ξυλείας και άυλων υπηρεσιών, όπως η διδασκαλία, η ιατρική περίθαλψη και οι συναυλίες, ανταλλάσσουν τα αγαθά τους με τα αγαθά των άλλων. Σε κάθε βήμα της διαδρομής, κάθε συμμετέχων στην ανταλλαγή επωφελείται αφάνταστα, διότι αν όλοι αναγκάζονταν να είναι αυτάρκεις, οι λίγοι που θα κατάφερναν να επιβιώσουν θα περιορίζονταν σε ένα αξιοθρήνητο βιοτικό επίπεδο.
Η άμεση ανταλλαγή αγαθών και υπηρεσιών, γνωστή και ως «ανταλλαγή», είναι απελπιστικά αντιπαραγωγική πέρα από το πιο πρωτόγονο επίπεδο, και πράγματι κάθε «πρωτόγονη» φυλή βρήκε σύντομα το δρόμο της προς την ανακάλυψη των τεράστιων ωφελειών από την άφιξη, στην αγορά, ενός ιδιαίτερα εμπορεύσιμου αγαθού, ενός αγαθού με γενική ζήτηση, για να χρησιμοποιηθεί ως «μέσο» «έμμεσης ανταλλαγής». Εάν ένα συγκεκριμένο εμπόρευμα χρησιμοποιείται ευρέως ως μέσο σε μια κοινωνία, τότε αυτό το γενικό μέσο ανταλλαγής ονομάζεται «χρήμα».
Το χρήμα-εμπόρευμα γίνεται ένας όρος σε κάθε μία από τις αναρίθμητες ανταλλαγές στην οικονομία της αγοράς. Πουλάω τις υπηρεσίες μου ως δάσκαλος έναντι χρημάτων- χρησιμοποιώ αυτά τα χρήματα για να αγοράσω τρόφιμα, γραφομηχανές ή καταλύματα για ταξίδια- και αυτοί οι παραγωγοί με τη σειρά τους χρησιμοποιούν τα χρήματα για να πληρώσουν τους εργαζομένους τους, να αγοράσουν εξοπλισμό και αποθέματα και να πληρώσουν ενοίκιο για τα κτίριά τους. Εξ ου και ο πανταχού παρών πειρασμός για μία ή περισσότερες ομάδες να καταλάβουν τον έλεγχο της ζωτικής λειτουργίας της προμήθειας χρήματος.
Πολλά χρήσιμα αγαθά έχουν επιλεγεί ως χρήματα στις ανθρώπινες κοινωνίες. Το αλάτι στην Αφρική, η ζάχαρη στην Καραϊβική, τα ψάρια στην αποικιοκρατική Νέα Αγγλία, ο καπνός στην αποικιοκρατική περιοχή του Chesapeake Bay, τα κοχύλια καουρί, οι σιδερένιες τσάπες και πολλά άλλα αγαθά έχουν χρησιμοποιηθεί ως χρήματα. Τα χρήματα αυτά δεν χρησιμεύουν μόνο ως μέσα ανταλλαγής- επιτρέπουν στα άτομα και τις επιχειρήσεις να επιδίδονται στον «υπολογισμό» που είναι απαραίτητος σε κάθε προηγμένη οικονομία. Τα χρήματα ανταλλάσσονται και υπολογίζονται με βάση μια νομισματική μονάδα, σχεδόν πάντα μονάδες βάρους. Ο καπνός, για παράδειγμα, υπολογιζόταν σε βάρος λίβρας. Οι τιμές άλλων αγαθών και υπηρεσιών μπορούσαν να υπολογιστούν σε όρους λιβρών καπνού- ένα συγκεκριμένο άλογο μπορεί να άξιζε 80 λίρες στην αγορά. Μια επιχείρηση μπορούσε τότε να υπολογίσει το κέρδος ή τη ζημία της για τον προηγούμενο μήνα- θα μπορούσε να υπολογίσει ότι τα έσοδά της για τον προηγούμενο μήνα ήταν 1.000 λίρες και τα έξοδά της 800 λίρες, αποκομίζοντας κέρδος 200 λιρών.
Χρυσός ή Κρατικό Χαρτί
Σε όλη τη διάρκεια της ιστορίας, δύο εμπορεύματα κατάφεραν να ξεπεράσουν όλα τα άλλα εμπορεύματα και να επιλεγούν στην αγορά ως χρήμα- δύο πολύτιμα μέταλλα, ο χρυσός και ο άργυρος (με τον χαλκό να έρχεται όταν ένα από τα άλλα πολύτιμα μέταλλα δεν ήταν διαθέσιμο). Ο χρυσός και ο άργυρος διέθεταν αυτό που μπορούμε να ονομάσουμε «χρηματικές» ιδιότητες, ιδιότητες που τα καθιστούσαν ανώτερα από όλα τα άλλα εμπορεύματα. Η προσφορά τους είναι αρκετά σπάνια ώστε η αξία τους να είναι σταθερή και υψηλή ανά μονάδα βάρους- ως εκ τούτου, τα κομμάτια χρυσού ή αργύρου θα είναι εύκολα φορητά και χρησιμοποιήσιμα στις καθημερινές συναλλαγές- είναι επίσης αρκετά σπάνια, ώστε να υπάρχει μικρή πιθανότητα ξαφνικών ανακαλύψεων ή αυξήσεων της προσφοράς. Είναι ανθεκτικά, ώστε να μπορούν να διαρκέσουν σχεδόν για πάντα, και έτσι παρέχουν μια σοφή «αποθήκη αξίας» για το μέλλον. Και ο χρυσός και το ασήμι είναι διαιρετά, ώστε να μπορούν να διαιρεθούν σε μικρά κομμάτια χωρίς να χάσουν την αξία τους- σε αντίθεση με τα διαμάντια, για παράδειγμα, είναι ομοιογενή, ώστε μια ουγγιά χρυσού να έχει την ίδια αξία με οποιαδήποτε άλλη.
Η καθολική και αρχαία χρήση του χρυσού και του αργύρου ως νομισμάτων επισημάνθηκε από τον πρώτο μεγάλο θεωρητικό του χρήματος, τον διαπρεπή Γάλλο σχολαστικό του 14ου αιώνα Jean Buridan, και στη συνέχεια σε όλες τις συζητήσεις για το χρήμα μέχρι και τα εγχειρίδια για το χρήμα και τις τράπεζες, μέχρι που οι δυτικές κυβερνήσεις κατάργησαν τον κανόνα χρυσού στις αρχές της δεκαετίας του 1930. Ο Franklin D. Roosevelt προσχώρησε σε αυτή την πράξη, καταργώντας τις Ηνωμένες Πολιτείες από τον χρυσό το 1933.
Δεν υπάρχει καμία πτυχή της οικονομίας της ελεύθερης αγοράς που να έχει υποστεί μεγαλύτερη περιφρόνηση και περιφρόνηση από τους «σύγχρονους» οικονομολόγους, είτε πρόκειται για ειλικρινά κρατικιστές κεϋνσιανούς είτε για δήθεν «ελεύθερους αγοραίους» τσακιστές, από ό,τι ο χρυσός. Ο χρυσός, που πριν από λίγο καιρό χαιρετίστηκε ως το βασικό συστατικό και θεμέλιο κάθε υγιούς νομισματικού συστήματος, τώρα καταγγέλλεται τακτικά ως «φετίχ» ή, όπως στην περίπτωση του Κέυνς, ως «βάρβαρο κατάλοιπο». Λοιπόν, ο χρυσός είναι πράγματι ένα «λείψανο» της βαρβαρότητας υπό μία έννοια- κανένας «βάρβαρος» που αξίζει το αλάτι του δεν θα είχε ποτέ αποδεχθεί το ψεύτικο χαρτί και την τραπεζική πίστωση που εμείς οι σύγχρονοι σοφιστές έχουμε ξεγελαστεί και χρησιμοποιούμε ως χρήμα.
Αλλά οι «gold bugs» δεν είναι φετιχιστές- δεν ταιριάζουμε στην τυπική εικόνα των τσιγκούνηδων που περνούν τα δάχτυλά τους μέσα από το θησαυρό τους με τα χρυσά νομίσματα, ενώ κακαρίζουν με απειλητικό τρόπο. Το σπουδαίο με τον χρυσό είναι ότι αυτός, και μόνο αυτός, είναι χρήμα που παρέχεται από την ελεύθερη αγορά, από τους ανθρώπους που εργάζονται. Γιατί η σκληρή επιλογή που έχουμε πάντα μπροστά μας είναι: χρυσός (ή ασήμι) ή κυβέρνηση. Ο χρυσός είναι χρήμα της αγοράς, ένα εμπόρευμα που πρέπει να προμηθεύεται με το να σκάβεται από το έδαφος και στη συνέχεια να επεξεργάζεται- αλλά η κυβέρνηση, αντίθετα, προμηθεύει σχεδόν χωρίς κόστος χάρτινο χρήμα ή τραπεζικές επιταγές από το πουθενά.
Γνωρίζουμε, καταρχάς, ότι κάθε κυβερνητική λειτουργία είναι σπάταλη, αναποτελεσματική και εξυπηρετεί τον γραφειοκράτη και όχι τον καταναλωτή. Θα προτιμούσαμε να παράγονται παπούτσια από ανταγωνιστικές ιδιωτικές επιχειρήσεις στην ελεύθερη αγορά ή από ένα γιγαντιαίο μονοπώλιο της ομοσπονδιακής κυβέρνησης; Η λειτουργία της παροχής χρήματος δεν θα μπορούσε να αντιμετωπιστεί καλύτερα από την κυβέρνηση. Αλλά η κατάσταση στο χρήμα είναι πολύ χειρότερη από ό,τι στα παπούτσια ή σε οποιοδήποτε άλλο εμπόρευμα. Αν η κυβέρνηση παράγει παπούτσια, τουλάχιστον αυτά μπορεί να φορεθούν, ακόμη κι αν είναι ακριβότατα, έχουν κακή εφαρμογή και δεν ικανοποιούν τις επιθυμίες των καταναλωτών.
Το χρήμα διαφέρει από όλα τα άλλα εμπορεύματα: αν όλα τα άλλα πράγματα είναι ίσα, περισσότερα παπούτσια ή περισσότερες ανακαλύψεις πετρελαίου ή χαλκού ωφελούν την κοινωνία, αφού συμβάλλουν στην ανακούφιση της φυσικής έλλειψης. Αλλά μόλις ένα εμπόρευμα καθιερωθεί ως χρήμα στην αγορά, δεν χρειάζονται καθόλου άλλα χρήματα. Εφόσον η μόνη χρήση του χρήματος είναι η ανταλλαγή και η καταμέτρηση, περισσότερα δολάρια ή λίρες ή μάρκα στην κυκλοφορία δεν μπορούν να προσδώσουν κοινωνικό όφελος: απλώς θα αποδυναμώσουν την ανταλλακτική αξία κάθε υπάρχοντος δολαρίου ή λίρας ή μάρκας. Έτσι, είναι μεγάλο ευεργέτημα το γεγονός ότι ο χρυσός ή το ασήμι είναι σπάνια και είναι δαπανηρό να αυξηθεί η προσφορά τους.
Αλλά αν η κυβέρνηση καταφέρει να καθιερώσει τα χάρτινα εισιτήρια ή την τραπεζική πίστωση ως χρήμα, ως ισοδύναμα με τα γραμμάρια ή τις ουγγιές χρυσού, τότε η κυβέρνηση, ως κυρίαρχος προμηθευτής χρήματος, καθίσταται ελεύθερη να δημιουργεί χρήμα χωρίς κόστος και κατά βούληση. Ως αποτέλεσμα, αυτός ο «πληθωρισμός» της προσφοράς χρήματος καταστρέφει την αξία του δολαρίου ή της λίρας, ανεβάζει τις τιμές, ακρωτηριάζει τον οικονομικό υπολογισμό και παρακωλύει και βλάπτει σοβαρά τη λειτουργία της οικονομίας της αγοράς.
Η φυσική τάση της κυβέρνησης, μόλις αναλάβει την ευθύνη του χρήματος, είναι να διογκώνει και να καταστρέφει την αξία του νομίσματος. Για να κατανοήσουμε αυτή την αλήθεια, πρέπει να εξετάσουμε τη φύση της κυβέρνησης και της δημιουργίας χρήματος. Σε όλη τη διάρκεια της ιστορίας, οι κυβερνήσεις είχαν χρόνια έλλειψη εσόδων. Ο λόγος θα πρέπει να είναι σαφής: σε αντίθεση με εσάς και εμένα, οι κυβερνήσεις δεν παράγουν χρήσιμα αγαθά και υπηρεσίες που μπορούν να πουλήσουν στην αγορά- οι κυβερνήσεις, αντί να παράγουν και να πωλούν υπηρεσίες, ζουν παρασιτικά από την αγορά και την κοινωνία. Σε αντίθεση με κάθε άλλο πρόσωπο και θεσμό στην κοινωνία, η κυβέρνηση αποκτά τα έσοδά της από τον εξαναγκασμό, από τη φορολογία. Σε παλαιότερες και υγιέστερες εποχές, πράγματι, ο βασιλιάς ήταν σε θέση να αποκτήσει επαρκή έσοδα από τα προϊόντα των δικών του ιδιωτικών γαιών και δασών, καθώς και από τα διόδια των αυτοκινητοδρόμων. Για να πετύχει το κράτος την τακτοποιημένη φορολόγηση σε καιρό ειρήνης, χρειάστηκε να παλέψει αιώνες. Και ακόμη και αφού καθιερώθηκε η φορολογία, οι βασιλείς συνειδητοποίησαν ότι δεν μπορούσαν εύκολα να επιβάλουν νέους φόρους ή υψηλότερους συντελεστές στις παλιές εισφορές- αν το έκαναν, ήταν πολύ πιθανό να ξεσπάσει επανάσταση.
Έλεγχος της Προσφοράς Χρήματος
Εάν η φορολογία υπολείπεται μόνιμα του στυλ των δαπανών που επιθυμεί το κράτος, πώς μπορεί να καλύψει τη διαφορά; Με τον έλεγχο της προσφοράς χρήματος, ή, για να το θέσω ωμά, με παραχάραξη. Στην οικονομία της αγοράς, μπορούμε να αποκτήσουμε καλό χρήμα μόνο πουλώντας ένα αγαθό ή μια υπηρεσία με αντάλλαγμα χρυσό, ή λαμβάνοντας ένα δώρο- ο μόνος άλλος τρόπος για να αποκτήσουμε χρήματα είναι να εμπλακούμε στην δαπανηρή διαδικασία εκσκαφής χρυσού από το έδαφος. Ο παραχαράκτης, από την άλλη πλευρά, είναι ένας κλέφτης που προσπαθεί να επωφεληθεί από την παραχάραξη, π.χ. βάφοντας ένα κομμάτι ορείχαλκου ώστε να μοιάζει με χρυσό νόμισμα. Αν η παραχάραξή του εντοπιστεί αμέσως, δεν προκαλεί πραγματική ζημιά, αλλά στο βαθμό που η παραχάραξή του δεν γίνεται αντιληπτή, ο παραχαράκτης είναι σε θέση να κλέψει όχι μόνο τους παραγωγούς των οποίων τα αγαθά αγοράζει. Διότι ο παραχαράκτης, εισάγοντας πλαστό χρήμα στην οικονομία, είναι σε θέση να κλέψει από όλους, κλέβοντας από κάθε άνθρωπο την αξία του νομίσματός του. Αραίνοντας την αξία κάθε ουγκιάς ή δολαρίου γνήσιου χρήματος, η κλοπή του παραχαράκτη είναι πιο μοχθηρή και πιο αληθινά ανατρεπτική από εκείνη του ληστή- διότι ληστεύει τους πάντες στην κοινωνία, και η ληστεία είναι ύπουλη και κρυφή, έτσι ώστε η σχέση αιτίου-αποτελέσματος να καμουφλάρεται.
Πρόσφατα, είδαμε τον τρομακτικό τίτλο: «Η ιρανική κυβέρνηση προσπαθεί να καταστρέψει την οικονομία των ΗΠΑ με την παραχάραξη χαρτονομισμάτων των 100 δολαρίων». Το αν οι αγιατολάχ είχαν στο μυαλό τους τέτοιους μεγαλεπήβολους στόχους είναι αμφίβολο- οι παραχαράκτες δεν χρειάζονται μια μεγαλοπρεπή αιτιολογία για να αρπάξουν πόρους τυπώνοντας χρήμα. Αλλά κάθε παραχάραξη είναι πράγματι ανατρεπτική και καταστροφική, καθώς και πληθωριστική.
Αλλά σε αυτή την περίπτωση, τι πρέπει να πούμε όταν η κυβέρνηση καταλαμβάνει τον έλεγχο της προσφοράς χρήματος, καταργεί τον χρυσό ως χρήμα και καθιερώνει τα δικά της τυπωμένα εισιτήρια ως το μοναδικό χρήμα; Με άλλα λόγια, τι θα πούμε όταν η κυβέρνηση γίνει ο νομιμοποιημένος, μονοπωλιακός παραχαράκτης;
Όχι μόνο έχει εντοπιστεί η παραχάραξη, αλλά ο μεγάλος παραχαράκτης, στις Ηνωμένες Πολιτείες το Ομοσπονδιακό Αποθεματικό Σύστημα, αντί να υβρίζεται ως ένας μαζικός κλέφτης και καταστροφέας, χαιρετίζεται και εξυμνείται ως ο σοφός χειριστής και κυβερνήτης της «μακροοικονομίας» μας, ο οργανισμός στον οποίο βασιζόμαστε για να μας κρατήσει μακριά από υφέσεις και πληθωρισμούς, και στον οποίο βασιζόμαστε για να καθορίσει τα επιτόκια, τις τιμές του κεφαλαίου και την απασχόληση. Αντί να τον πετούν συνήθως με ντομάτες και σάπια αυγά, ο πρόεδρος του Ομοσπονδιακού Συμβουλίου Αποθεματικών, όποιος και αν είναι, είτε ο επιβλητικός Paul Volcker είτε ο κουκουβάγιας Alan Greenspan, χαιρετίζεται παγκοσμίως ως ο κύριος Αναγκαίος του οικονομικού και χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Πράγματι, ο καλύτερος τρόπος για να διεισδύσει κανείς στα μυστήρια του σύγχρονου νομισματικού και τραπεζικού συστήματος είναι να συνειδητοποιήσει ότι η κυβέρνηση και η κεντρική της τράπεζα ενεργούν ακριβώς όπως θα ενεργούσε ένας μεγάλος παραχαράκτης, με πολύ παρόμοιες κοινωνικές και οικονομικές επιπτώσεις. Πριν από πολλά χρόνια, το περιοδικό New Yorker, την εποχή που οι γελοιογραφίες του ήταν ακόμα αστείες, δημοσίευσε ένα σκίτσο με μια ομάδα παραχαράκτες που κοιτούσαν με ανυπομονησία την εκτυπωτική τους μηχανή καθώς το πρώτο χαρτονόμισμα των 10 δολαρίων έβγαινε από το πιεστήριο. «Φίλε», είπε ένας από την ομάδα, “οι δαπάνες λιανικής στη γειτονιά σίγουρα θα πάρουν μια ώθηση”.
Και έτσι ήταν. Καθώς οι παραχαράκτες τυπώνουν νέο χρήμα, οι δαπάνες αυξάνονται για ό,τι επιθυμούν να αγοράσουν οι παραχαράκτες: προσωπικά αγαθά λιανικής για τους ίδιους, καθώς και δάνεια και άλλους σκοπούς «γενικής ευημερίας» στην περίπτωση της κυβέρνησης. Αλλά η προκύπτουσα «ευημερία» είναι ψεύτικη- το μόνο που συμβαίνει είναι ότι το περισσότερο χρήμα προσφέρει τους υπάρχοντες πόρους, οπότε οι τιμές αυξάνονται. Επιπλέον, οι παραχαράκτες και οι πρώτοι αποδέκτες του νέου χρήματος αφαιρούν πόρους από τα φτωχά κορόιδα που βρίσκονται στο τέλος της ουράς για να λάβουν το νέο χρήμα, ή που δεν το λαμβάνουν καν. Το νέο χρήμα που εισάγεται στην οικονομία έχει αναπόφευκτα κυματισμούς- οι πρώτοι αποδέκτες του νέου χρήματος ξοδεύουν περισσότερα και ανεβάζουν τις τιμές, ενώ οι μεταγενέστεροι αποδέκτες ή όσοι έχουν σταθερό εισόδημα διαπιστώνουν ότι οι τιμές των αγαθών που πρέπει να αγοράσουν αυξάνονται ανεξήγητα, ενώ τα δικά τους εισοδήματα υστερούν ή παραμένουν τα ίδια. Ο νομισματικός πληθωρισμός, με άλλα λόγια, όχι μόνο αυξάνει τις τιμές και καταστρέφει την αξία της νομισματικής μονάδας- λειτουργεί επίσης ως ένα γιγαντιαίο σύστημα απαλλοτρίωσης των όψιμων αποδεκτών από τους ίδιους τους παραχαράκτες και από τους άλλους πρώιμους αποδέκτες. Η νομισματική επέκταση είναι ένα τεράστιο σύστημα κρυφής αναδιανομής.
Όταν η κυβέρνηση είναι ο παραχαράκτης, η διαδικασία παραχάραξης όχι μόνο μπορεί να «ανιχνευθεί»- διακηρύσσεται ανοιχτά ως νομισματική κρατική διαχείριση για το δημόσιο συμφέρον. Η νομισματική επέκταση γίνεται τότε ένα γιγαντιαίο σχέδιο κρυφής φορολόγησης, ο φόρος πέφτει σε ομάδες σταθερού εισοδήματος, σε εκείνες τις ομάδες που είναι απομακρυσμένες από τις κυβερνητικές δαπάνες και επιδοτήσεις, και σε λιτούς αποταμιευτές που είναι αρκετά αφελείς και αρκετά έμπιστοι ώστε να κρατήσουν τα χρήματά τους, να έχουν πίστη στην αξία του νομίσματος.
Οι δαπάνες και τα χρέη ενθαρρύνονται- η λιτότητα και η σκληρή εργασία αποθαρρύνονται και τιμωρούνται. Και όχι μόνο αυτό: οι ομάδες που επωφελούνται είναι οι ομάδες ειδικών συμφερόντων που βρίσκονται πολιτικά κοντά στην κυβέρνηση και μπορούν να ασκήσουν πιέσεις ώστε τα νέα χρήματα να δαπανηθούν γι' αυτές, ώστε τα εισοδήματά τους να αυξηθούν ταχύτερα από τον πληθωρισμό των τιμών. Οι κυβερνητικοί εργολάβοι, οι πολιτικά συνδεδεμένες επιχειρήσεις, τα συνδικάτα και άλλες ομάδες πίεσης θα επωφεληθούν εις βάρος του ανυποψίαστου και μη οργανωμένου κοινού.
2. Τραπεζική με Kλασματικά Aποθεματικά
Έχουμε ήδη περιγράψει ένα μέρος της σύγχρονης φυγής από το υγιές χρήμα της ελεύθερης αγοράς στο κρατικοποιημένο και διογκωμένο χρήμα: την κατάργηση του κανόνα του χρυσού από τον Franklin Roosevelt το 1933 και την αντικατάσταση του «νομισματικού μας κανόνα» από τα πλαστά χαρτονομίσματα της Ομοσπονδιακής Τράπεζας. Ένα άλλο κρίσιμο μέρος αυτής της διαδικασίας ήταν η ομοσπονδιακή καρτελοποίηση των τραπεζών της χώρας μέσω της δημιουργίας του Ομοσπονδιακού Αποθεματικού Συστήματος το 1913.
Οι τράπεζες είναι ένα ιδιαίτερα απόκρυφο τμήμα του οικονομικού συστήματος- ένα από τα προβλήματα είναι ότι η λέξη «τράπεζα» καλύπτει πολλές διαφορετικές δραστηριότητες, με πολύ διαφορετικές προεκτάσεις. Κατά την εποχή της Αναγέννησης, οι Medicis στην Ιταλία και οι Fugger στη Γερμανία, ήταν «τραπεζίτες»- οι τραπεζικές τους δραστηριότητες, ωστόσο, δεν ήταν μόνο ιδιωτικές, αλλά άρχισαν τουλάχιστον ως νόμιμη, μη πληθωριστική και ιδιαίτερα παραγωγική δραστηριότητα. Ουσιαστικά, επρόκειτο για «τραπεζίτες-εμπόρους», οι οποίοι ξεκίνησαν ως επιφανείς έμποροι. Κατά τη διάρκεια της εμπορικής τους δραστηριότητας, οι έμποροι άρχισαν να χορηγούν πιστώσεις στους πελάτες τους, και στην περίπτωση αυτών των μεγάλων τραπεζικών οικογενειών, το πιστωτικό ή «τραπεζικό» μέρος των δραστηριοτήτων τους επισκίασε τελικά τις εμπορικές τους δραστηριότητες. Οι επιχειρήσεις αυτές δάνειζαν χρήματα από τα δικά τους κέρδη και τις αποταμιεύσεις τους και κέρδιζαν τόκους από τα δάνεια. Ως εκ τούτου, αποτελούσαν κανάλια για την παραγωγική επένδυση των δικών τους αποταμιεύσεων.
Στο βαθμό που οι τράπεζες δανείζουν τις δικές τους αποταμιεύσεις ή κινητοποιούν τις αποταμιεύσεις άλλων, οι δραστηριότητές τους είναι παραγωγικές και μη εξαιρετέες. Ακόμα και στο σημερινό μας εμπορικό τραπεζικό σύστημα, αν αγοράσω ένα CD («πιστοποιητικό κατάθεσης») αξίας 10.000 δολαρίων, εξαργυρώσιμο σε έξι μήνες, που αποφέρει μια ορισμένη σταθερή απόδοση επιτοκίου, παίρνω τις αποταμιεύσεις μου και τις δανείζω σε μια τράπεζα, η οποία με τη σειρά της τις δανείζει με υψηλότερο επιτόκιο, με τη διαφορά να είναι τα κέρδη της τράπεζας για τη λειτουργία της διοχέτευσης των αποταμιεύσεων στα χέρια αξιόχρεων ή παραγωγικών δανειοληπτών. Δεν υπάρχει κανένα πρόβλημα με αυτή τη διαδικασία.
Το ίδιο ισχύει ακόμη και για τους μεγάλους «επενδυτικούς τραπεζικούς» οίκους, οι οποίοι αναπτύχθηκαν με την άνθηση του βιομηχανικού καπιταλισμού τον δέκατο ένατο αιώνα. Οι επενδυτικοί τραπεζίτες έπαιρναν τα δικά τους κεφάλαια, ή κεφάλαια που είχαν επενδυθεί ή δανειστεί από άλλους, για να αναλάβουν την εγγύηση εταιρειών που συγκέντρωναν κεφάλαια πουλώντας τίτλους σε μετόχους και πιστωτές. Το πρόβλημα με τους τραπεζίτες επενδύσεων είναι ότι ένας από τους κύριους τομείς των επενδύσεών τους ήταν η ανάληψη κρατικών ομολόγων, γεγονός που τους έβαλε βαθιά στην πολιτική, δίνοντάς τους ένα ισχυρό κίνητρο για να πιέζουν και να χειραγωγούν τις κυβερνήσεις, έτσι ώστε να επιβάλλονται φόροι για την αποπληρωμή των κρατικών ομολόγων των ίδιων και των πελατών τους. Εξ ου και η ισχυρή και ολέθρια πολιτική επιρροή των τραπεζιτών επενδύσεων κατά τον δέκατο ένατο και εικοστό αιώνα: ιδίως των Ρότσιλντ στη Δυτική Ευρώπη και του Jay Cooke και του οίκου Morgan στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Μέχρι τα τέλη του δέκατου ένατου αιώνα, οι Morgan πρωτοστάτησαν στην προσπάθεια να πιέσουν την αμερικανική κυβέρνηση να δημιουργήσει καρτέλ στις βιομηχανίες που τους ενδιέφεραν - πρώτα στους σιδηροδρόμους και στη συνέχεια στη μεταποίηση: να προστατεύσουν αυτές τις βιομηχανίες από τους ανέμους του ελεύθερου ανταγωνισμού και να χρησιμοποιήσουν τη δύναμη της κυβέρνησης για να επιτρέψουν σε αυτές τις βιομηχανίες να περιορίσουν την παραγωγή και να αυξήσουν τις τιμές.
Ειδικότερα, οι τραπεζίτες επενδύσεων λειτούργησαν ως ομάδα ginger για να εργαστούν για την καρτελοποίηση των εμπορικών τραπεζών. Σε κάποιο βαθμό, οι εμπορικοί τραπεζίτες δανείζουν τα δικά τους κεφάλαια και τα χρήματα που έχουν αποκτήσει με CDs. Αλλά το μεγαλύτερο μέρος της εμπορικής τραπεζικής είναι «τραπεζική καταθέσεων» που βασίζεται σε μια γιγαντιαία απάτη: την ιδέα, την οποία πιστεύουν οι περισσότεροι καταθέτες, ότι τα χρήματά τους βρίσκονται κάτω στην τράπεζα, έτοιμα να εξαργυρωθούν σε μετρητά ανά πάσα στιγμή. Εάν ο Jim έχει έναν λογαριασμό τρεχούμενων λογαριασμών ύψους 1.000 δολαρίων σε μια τοπική τράπεζα, ο Jim γνωρίζει ότι πρόκειται για «κατάθεση όψεως», δηλαδή ότι η τράπεζα δεσμεύεται να του καταβάλει 1.000 δολάρια σε μετρητά, κατόπιν αιτήματος, οποτεδήποτε επιθυμεί να «βγάλει τα χρήματά του». Φυσικά, οι Jim αυτού του κόσμου είναι πεπεισμένοι ότι τα χρήματά τους βρίσκονται με ασφάλεια εκεί, στην τράπεζα, για να τα πάρουν ανά πάσα στιγμή. Ως εκ τούτου, θεωρούν ότι ο τρεχούμενος λογαριασμός τους ισοδυναμεί με μια απόδειξη αποθήκης. Αν βάλουν μια καρέκλα σε μια αποθήκη πριν πάνε ταξίδι, περιμένουν να πάρουν πίσω την καρέκλα όποτε παρουσιάσουν την απόδειξη. Δυστυχώς, ενώ οι τράπεζες εξαρτώνται από την αναλογία της αποθήκης, οι καταθέτες εξαπατώνται συστηματικά. Τα χρήματά τους δεν βρίσκονται εκεί.
Μια έντιμη αποθήκη φροντίζει ώστε τα αγαθά που της εμπιστεύονται να βρίσκονται εκεί, στην αποθήκη ή στο θησαυροφυλάκιό της. Αλλά οι τράπεζες λειτουργούν πολύ διαφορετικά, τουλάχιστον από την εποχή των τραπεζών καταθέσεων όπως οι τράπεζες του Άμστερνταμ και του Αμβούργου τον 17ο αιώνα, οι οποίες πράγματι λειτουργούσαν ως αποθήκες και εξασφάλιζαν όλες τις εισπράξεις τους πλήρως με τα περιουσιακά στοιχεία που είχαν κατατεθεί, π.χ. χρυσό και ασήμι. Αυτή η ειλικρινής καταθετική ή «giro» τραπεζική ονομάζεται τραπεζική με «100 τοις εκατό αποθεματικά». Έκτοτε, οι τράπεζες δημιουργούσαν συνήθως αποδείξεις αποθήκης (αρχικά χαρτονομίσματα και τώρα καταθέσεις) από το πουθενά. Ουσιαστικά, είναι παραχαράκτες πλαστών αποδείξεων αποθήκης σε μετρητά ή τυποποιημένο χρήμα, οι οποίες κυκλοφορούν σαν να ήταν γνήσια, πλήρως υποστηριζόμενα χαρτονομίσματα ή λογαριασμοί επιταγών. Οι τράπεζες κερδίζουν χρήματα δημιουργώντας κυριολεκτικά χρήματα από το πουθενά, σήμερα αποκλειστικά καταθέσεις και όχι χαρτονομίσματα. Αυτού του είδους η απάτη ή η παραχάραξη τιμάται με τον όρο «τραπεζική με κλασματικά αποθεματικά», που σημαίνει ότι οι τραπεζικές καταθέσεις υποστηρίζονται από ένα μικρό μόνο κλάσμα των μετρητών που υπόσχονται να έχουν στη διάθεσή τους και να εξαργυρώνουν. (Αυτή τη στιγμή, στις Ηνωμένες Πολιτείες, αυτό το ελάχιστο κλάσμα καθορίζεται από το Ομοσπονδιακό Αποθεματικό Σύστημα στο 10%).
Τραπεζική με Kλασματικά Aποθεματικά
Ας δούμε πώς λειτουργεί η διαδικασία των κλασματικών αποθεματικών, ελλείψει κεντρικής τράπεζας. Δημιουργώ μια τράπεζα Rothbard και επενδύω 1.000 δολάρια σε μετρητά (το αν είναι χρυσός ή κρατικό χαρτί δεν έχει σημασία εδώ). Στη συνέχεια «δανείζω» 10.000 δολάρια σε κάποιον, είτε για καταναλωτικές δαπάνες είτε για να επενδύσει στην επιχείρησή του. Πώς μπορώ να «δανείσω» πολύ περισσότερα από όσα έχω; Ααα, αυτή είναι η μαγεία του «κλάσματος» στο κλασματικό αποθεματικό. Απλώς ανοίγω έναν τρεχούμενο λογαριασμό με 10.000 δολάρια, τα οποία με χαρά δανείζω στον κ. Jones. Γιατί ο Jones δανείζεται από μένα; Λοιπόν, για ένα πράγμα, μπορώ να χρεώσω χαμηλότερο επιτόκιο από αυτό που θα ζητούσαν οι αποταμιευτές [Σημ.: Αφού δεν χρειάστηκε να αποταμιεύσω τα ..ανύπαρκτα και κατασκευασμένα απο το πουθενά 10.000 δολλάρια]. Δεν χρειάζεται να αποταμιεύσω ο ίδιος τα χρήματα, αλλά απλώς μπορώ να τα παραχαράξω από το πουθενά. (Τον δέκατο ένατο αιώνα, θα μπορούσα να εκδώσω χαρτονομίσματα, αλλά η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ μονοπωλεί πλέον την έκδοση χαρτονομισμάτων). Δεδομένου ότι οι καταθέσεις όψεως στην Τράπεζα Rothbard λειτουργούν ως ισοδύναμες με τα μετρητά, η προσφορά χρήματος του έθνους μόλις, ως δια μαγείας, αυξήθηκε κατά 10.000 δολάρια. Η διαδικασία πληθωρισμού και παραχάραξης βρίσκεται σε εξέλιξη.
Ο Άγγλος οικονομολόγος του δέκατου ένατου αιώνα Thomas Tooke δήλωσε σωστά ότι: «το ελεύθερο εμπόριο στον τραπεζικό τομέα ισοδυναμεί με ελεύθερο εμπόριο στην απάτη». Όμως, υπό καθεστώς ελευθερίας και χωρίς κυβερνητική υποστήριξη, υπάρχουν κάποια σοβαρά εμπόδια σε αυτή τη διαδικασία παραχάραξης, ή σε αυτό που έχει ονομαστεί «ελεύθερη τραπεζική». Πρώτον: γιατί να με εμπιστευτεί κανείς; Γιατί θα έπρεπε κάποιος να δεχτεί τις καταθέσεις όψεως της Τράπεζας Rothbard; Αλλά δεύτερον, ακόμη και αν με εμπιστευόταν, και μπορούσα να κερδίσω την εμπιστοσύνη των αφελών, υπάρχει ένα άλλο σοβαρό πρόβλημα, το οποίο προκαλείται από το γεγονός ότι το τραπεζικό σύστημα είναι ανταγωνιστικό, με ελεύθερη είσοδο στον χώρο. Εξάλλου, η Τράπεζα Rothbard είναι περιορισμένη ως προς την πελατεία της. Αφού ο Jones δανειστεί καταθέσεις όψεως από εμένα, πρόκειται να τις ξοδέψει. Γιατί αλλιώς να πληρώσετε χρήματα για ένα δάνειο; Αργά ή γρήγορα, τα χρήματα που ξοδεύει, είτε για διακοπές, είτε για την επέκταση της επιχείρησής του, θα δαπανηθούν για τα αγαθά ή τις υπηρεσίες των πελατών κάποιας άλλης τράπεζας, ας πούμε της Rockwell Bank. Η Rockwell Bank δεν ενδιαφέρεται ιδιαίτερα να διατηρεί λογαριασμούς τρεχούμενους στην τράπεζά μου- θέλει αποθέματα ώστε να μπορεί να κάνει πυραμίδα τη δική της παραχάραξη πάνω στα αποθέματα μετρητών. Και έτσι αν, για να κάνουμε την υπόθεση απλή, η Rockwell Bank λάβει μια επιταγή 10.000 δολαρίων στην Rothbard Bank, θα ζητήσει μετρητά ώστε να μπορέσει να κάνει κάποια δική της πληθωριστική πλαστογραφική πυραμίδα. Αλλά, εγώ, φυσικά, δεν μπορώ να πληρώσω τα 10.000 δολάρια, οπότε τελείωσα. Χρεοκόπησα. Αποκαλύφθηκα. Σύμφωνα με τον νόμο, θα έπρεπε να είμαι στη φυλακή ως καταχραστής, αλλά τουλάχιστον οι ψεύτικες καταθέσεις μου και εγώ είμαστε εκτός παιχνιδιού και εκτός προσφοράς χρήματος.
Ως εκ τούτου, στο πλαίσιο του ελεύθερου ανταγωνισμού και χωρίς κυβερνητική υποστήριξη και επιβολή, θα υπάρχει μόνο περιορισμένο πεδίο για την παραχάραξη κλασματικών αποθεμάτων. Οι τράπεζες θα μπορούσαν να σχηματίσουν καρτέλ για να στηρίξουν η μία την άλλη, αλλά γενικά τα καρτέλ στην αγορά δεν λειτουργούν καλά χωρίς κυβερνητική επιβολή, χωρίς η κυβέρνηση να τσακίζει τους ανταγωνιστές που επιμένουν να διαλύσουν το καρτέλ, στην προκειμένη περίπτωση, αναγκάζοντας τις ανταγωνίστριες τράπεζες να πληρώσουν.
Κεντρική Τραπεζική
Εξ ου και η προσπάθεια των ίδιων των τραπεζιτών να πείσουν την κυβέρνηση να καρτελοποιήσει τον κλάδο τους μέσω μιας κεντρικής τράπεζας. Η κεντρική τραπεζική ξεκίνησε με την Τράπεζα της Αγγλίας τη δεκαετία του 1690, εξαπλώθηκε στον υπόλοιπο δυτικό κόσμο τον δέκατο όγδοο και δέκατο ένατο αιώνα και τελικά επιβλήθηκε στις Ηνωμένες Πολιτείες από τους καρτελίστες των τραπεζών μέσω του Ομοσπονδιακού Αποθεματικού Συστήματος του 1913. Ιδιαίτερα ενθουσιασμένοι με την Κεντρική Τράπεζα ήταν οι τραπεζίτες επενδύσεων, όπως οι Morgans, οι οποίοι πρωτοστάτησαν στην ιδέα του καρτέλ και οι οποίοι μέχρι τότε είχαν επεκταθεί στην εμπορική τραπεζική.
Στη σύγχρονη κεντρική τραπεζική, στην Κεντρική Τράπεζα παραχωρείται το μονοπώλιο της έκδοσης τραπεζογραμματίων (αρχικά γραπτών ή τυπωμένων αποδείξεων αποθήκης σε αντίθεση με τις άυλες αποδείξεις των τραπεζικών καταθέσεων), τα οποία είναι πλέον πανομοιότυπα με το χάρτινο χρήμα της κυβέρνησης και επομένως το νομισματικό «πρότυπο» στη χώρα. Οι άνθρωποι θέλουν να χρησιμοποιούν φυσικά μετρητά καθώς και τραπεζικές καταθέσεις. Εάν, λοιπόν, επιθυμώ να εξαργυρώσω 1.000 δολάρια σε μετρητά από την τράπεζα που έχω λογαριασμό, η τράπεζα πρέπει να πάει στην Ομοσπονδιακή Τράπεζα και να ανασύρει τον δικό της λογαριασμό τρεχούμενων λογαριασμών στη Fed, «αγοράζοντας» 1.000 δολάρια σε ομοσπονδιακά χαρτονομίσματα (τα μετρητά στις Ηνωμένες Πολιτείες σήμερα) από τη Fed. Η Fed, με άλλα λόγια, ενεργεί ως τράπεζα των τραπεζιτών. Οι τράπεζες διατηρούν καταθέσεις επιταγών στη Fed και αυτές οι καταθέσεις αποτελούν τα αποθεματικά τους, επί των οποίων μπορούν και κάνουν πυραμίδα με δεκαπλάσιο ποσό σε χρήμα από το βιβλιάριο επιταγών.
Να πώς λειτουργεί η διαδικασία παραχάραξης στον σημερινό κόσμο. Ας υποθέσουμε ότι η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, ως συνήθως, αποφασίζει ότι θέλει να επεκτείνει (δηλαδή να διογκώσει) την προσφορά χρήματος. Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα αποφασίζει να βγει στην αγορά (που ονομάζεται «ανοικτή αγορά») και να αγοράσει ένα περιουσιακό στοιχείο. Δεν έχει πραγματικά σημασία τι περιουσιακό στοιχείο αγοράζει- το σημαντικό είναι ότι εκδίδει μια επιταγή. Η Fed θα μπορούσε, αν ήθελε, να αγοράσει οποιοδήποτε περιουσιακό στοιχείο επιθυμούσε, συμπεριλαμβανομένων εταιρικών μετοχών, κτιρίων ή ξένου συναλλάγματος. Στην πράξη, σχεδόν πάντα αγοράζει κρατικούς τίτλους των ΗΠΑ.
Ας υποθέσουμε ότι η Fed αγοράζει 10.000.000 δολάρια σε έντοκα γραμμάτια του αμερικανικού δημοσίου από κάποιον «εγκεκριμένο» έμπορο κρατικών ομολόγων (μια μικρή ομάδα), ας πούμε την Shearson, Lehman στη Wall Street. Η Fed εκδίδει μια επιταγή ύψους 10.000.000 δολαρίων, την οποία δίνει στην Shearson, Lehman σε αντάλλαγμα για 10.000.000 δολάρια σε αμερικανικούς τίτλους. Πού βρίσκει η Fed τα 10.000.000 δολάρια για να πληρώσει τη Shearson, Lehman; Δημιουργεί τα χρήματα από το πουθενά. Η Shearson, Lehman μπορεί να κάνει μόνο ένα πράγμα με την επιταγή: να την καταθέσει στον λογαριασμό της σε μια εμπορική τράπεζα, ας πούμε στην Chase Manhattan. Η «προσφορά χρήματος» της χώρας έχει ήδη αυξηθεί κατά 10.000.000 δολάρια- ο λογαριασμός επιταγών κανενός άλλου δεν έχει μειωθεί καθόλου. Υπήρξε μια καθαρή αύξηση της τάξης των 10.000.000 δολαρίων.
Αλλά αυτό είναι μόνο η αρχή της πληθωριστικής, πλαστογραφικής διαδικασίας. Διότι η Chase Manhattan χαίρεται που παίρνει μια επιταγή από τη Fed και σπεύδει να την καταθέσει στο δικό της τρεχούμενο λογαριασμό στη Fed, ο οποίος τώρα αυξάνεται κατά 10.000.000 δολάρια. Όμως αυτός ο λογαριασμός τσεκαρίσματος αποτελεί τα «αποθεματικά» των τραπεζών, τα οποία έχουν πλέον αυξηθεί σε όλη τη χώρα κατά 10.000.000 δολάρια. Αυτό όμως σημαίνει ότι η Chase Manhattan μπορεί να δημιουργήσει καταθέσεις με βάση αυτά τα αποθεματικά, και ότι, καθώς οι επιταγές και τα αποθεματικά διαρρέουν σε άλλες τράπεζες (όπως ακριβώς έκαναν οι καταθέσεις της τράπεζας Rothbard), η κάθε μία μπορεί να προσθέσει τον πληθωριστικό της μίτο, έως ότου το τραπεζικό σύστημα στο σύνολό του αυξήσει τις καταθέσεις όψεως κατά 100.000.000 δολάρια, δηλαδή δέκα φορές την αρχική αγορά περιουσιακών στοιχείων από τη Fed. Το τραπεζικό σύστημα επιτρέπεται να διατηρεί αποθεματικά που ανέρχονται στο 10% των καταθέσεών του, πράγμα που σημαίνει ότι ο «πολλαπλασιαστής χρήματος» -το ποσό των καταθέσεων που μπορούν να επεκτείνουν οι τράπεζες πάνω στα αποθεματικά- είναι 10. Μια αγορά περιουσιακών στοιχείων ύψους 10 εκατομμυρίων δολαρίων από τη Fed δημιούργησε πολύ γρήγορα μια δεκαπλάσια, 100.000.000 δολάρια, αύξηση της προσφοράς χρήματος του τραπεζικού συστήματος στο σύνολό του.
Είναι ενδιαφέρον ότι όλοι οι οικονομολόγοι συμφωνούν ως προς τους μηχανισμούς αυτής της διαδικασίας, αν και φυσικά διαφωνούν έντονα ως προς την ηθική ή οικονομική αξιολόγηση αυτής της διαδικασίας. Δυστυχώς, όμως, το ευρύ κοινό, που δεν έχει μυηθεί στα μυστήρια των τραπεζών, εξακολουθεί να επιμένει να πιστεύει ότι τα χρήματά του παραμένουν «στην τράπεζα».
Έτσι, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ και άλλα κεντρικά τραπεζικά συστήματα λειτουργούν ως γιγαντιαίοι κυβερνητικοί δημιουργοί και εκτελεστές ενός τραπεζικού καρτέλ- η Fed διασώζει τις τράπεζες που αντιμετωπίζουν προβλήματα, και συγκεντρώνει και συντονίζει το τραπεζικό σύστημα, έτσι ώστε όλες οι τράπεζες, είτε πρόκειται για τις τράπεζες Chase Manhattan, είτε για τις τράπεζες Rothbard ή Rockwell, να μπορούν να φουσκώνουν από κοινού. Στο πλαίσιο της ελεύθερης τραπεζικής, μια τράπεζα που επεκτεινόταν πέρα από τους συναδέλφους της κινδύνευε με άμεση χρεοκοπία. Τώρα, υπό τη Fed, όλες οι τράπεζες μπορούν να επεκταθούν μαζί και αναλογικά.
«Ασφάλιση καταθέσεων»
Αλλά ακόμη και με την υποστήριξη της Fed, η τραπεζική με κλασματικά αποθεματικά αποδείχθηκε επισφαλής, και έτσι το New Deal, το 1933, πρόσθεσε το ψέμα της «ασφάλισης των τραπεζικών καταθέσεων», χρησιμοποιώντας την καλοήθη λέξη «ασφάλιση» για να καλύψει μια κατάφωρη απάτη. Όταν το σύστημα αποταμιεύσεων και δανείων κατέρρευσε στα τέλη της δεκαετίας του 1980, η «ασφάλιση καταθέσεων» της ομοσπονδιακής FSLIC [Federal Savings and Loan Insurance Corporation] αποκαλύφθηκε ως καθαρή απάτη. Η «ασφάλιση» ήταν απλώς ο όρος καπνός και καθρέφτες για το μη εγγυημένο όνομα της ομοσπονδιακής κυβέρνησης. Οι φτωχοί φορολογούμενοι διέσωσαν τελικά τα S&Ls, αλλά τώρα έχουμε μείνει με την πρώην αγιασμένη FDIC [Federal Deposit Insurance Corporation], για τις εμπορικές τράπεζες, η οποία τώρα φαίνεται όλο και περισσότερο ότι είναι επισφαλής, δεδομένου ότι η ίδια η FDIC έχει λιγότερο από το ένα τοις εκατό του τεράστιου αριθμού καταθέσεων που «ασφαλίζει».
Η ίδια η ιδέα της «ασφάλισης καταθέσεων» είναι μια απάτη- πώς ασφαλίζει κανείς ένα ίδρυμα (τραπεζική με κλασματικά αποθεματικά) που είναι εγγενώς αφερέγγυο, και το οποίο θα καταρρεύσει όποτε το κοινό καταλάβει τελικά την απάτη; Ας υποθέσουμε ότι, αύριο, το αμερικανικό κοινό αντιλαμβάνεται ξαφνικά την τραπεζική απάτη και πηγαίνει αύριο το πρωί στις τράπεζες και, με ομοφωνία, απαιτεί μετρητά. Τι θα συνέβαινε; Οι τράπεζες θα ήταν αμέσως αφερέγγυες, αφού θα μπορούσαν να συγκεντρώσουν μόνο το 10% των μετρητών που οφείλουν στους μπερδεμένους πελάτες τους. Ούτε η τεράστια αύξηση της φορολογίας που θα χρειαζόταν για να διασωθούν όλοι θα ήταν καθόλου ευχάριστη. Όχι: το μόνο πράγμα που θα μπορούσε να κάνει η Fed, και αυτό θα ήταν στο χέρι της, θα ήταν να τυπώσει αρκετά χρήματα για να εξοφλήσει όλους τους καταθέτες των τραπεζών. Δυστυχώς, στην παρούσα κατάσταση του τραπεζικού συστήματος, το αποτέλεσμα θα ήταν μια άμεση βύθιση στη φρίκη του υπερπληθωρισμού.
Ας υποθέσουμε ότι οι συνολικές ασφαλισμένες τραπεζικές καταθέσεις ανέρχονται σε 1.600 δισεκατομμύρια δολάρια. Τεχνικά, σε περίπτωση επιδρομής στις τράπεζες, η Fed θα μπορούσε να ασκήσει εξουσίες έκτακτης ανάγκης και να τυπώσει 1.600 δισεκατομμύρια δολάρια σε μετρητά για να τα δώσει στο FDIC για να πληρώσει τους καταθέτες των τραπεζών. Το πρόβλημα είναι ότι, ενθαρρυμένοι από αυτή τη μαζική διάσωση, οι καταθέτες θα επανακαταθέσουν αμέσως τα νέα 1.600 δισεκατομμύρια δολάρια στις τράπεζες, αυξάνοντας τα συνολικά τραπεζικά αποθεματικά κατά 1.600 δισεκατομμύρια δολάρια, επιτρέποντας έτσι τον άμεσο δεκαπλασιασμό της προσφοράς χρήματος από τις τράπεζες, αυξάνοντας το συνολικό απόθεμα τραπεζικού χρήματος κατά 16 τρισεκατομμύρια δολάρια. Θα ακολουθούσε γρήγορα ο ανεξέλεγκτος πληθωρισμός και η ολοκληρωτική καταστροφή του νομίσματος.
3. Πώς Να Απελευθερωθούμε από το Κυβερνητικό Χρήμα
Για να σώσουμε την οικονομία μας από την καταστροφή και από το ενδεχόμενο ολοκαύτωμα του ανεξέλεγκτου πληθωρισμού, εμείς οι άνθρωποι πρέπει να πάρουμε πίσω τη λειτουργία της προσφοράς χρήματος από την κυβέρνηση. Το χρήμα είναι πάρα πολύ σημαντικό για να αφεθεί στα χέρια των τραπεζιτών και των οικονομολόγων και χρηματιστών του Καθεστώτος. Για να επιτευχθεί αυτός ο στόχος, το χρήμα πρέπει να επιστρέψει στην οικονομία της αγοράς, με όλες τις νομισματικές λειτουργίες να εκτελούνται εντός της δομής των δικαιωμάτων της ατομικής ιδιοκτησίας και της οικονομίας της ελεύθερης αγοράς.
Θα μπορούσε να σκεφτεί κανείς ότι το μείγμα κυβέρνησης και χρήματος είναι πολύ προχωρημένο, πολύ διαδεδομένο στο οικονομικό σύστημα, πολύ άρρηκτα συνδεδεμένο με την οικονομία, για να εξαλειφθεί χωρίς οικονομική καταστροφή. Οι συντηρητικοί συνηθίζουν να καταγγέλλουν τους «τρομερούς απλοποιητές» που καταστρέφουν τα πάντα επιβάλλοντας απλοϊκά και ανεφάρμοστα συστήματα. Το μείζον πρόβλημά μας, ωστόσο, είναι ακριβώς το αντίθετο: η μυστικοποίηση από την κυρίαρχη ελίτ των τεχνοκρατών και των διανοουμένων, οι οποίοι, κάθε φορά που κάποιος εκπρόσωπος του δημοσίου βγαίνει να ζητήσει μεγάλης κλίμακας φοροελαφρύνσεις ή απορρύθμιση, ψελλίζουν σαρκαστικά για τις χαζοχαρούμενες μάζες που «αναζητούν απλές λύσεις για πολύπλοκα προβλήματα». Λοιπόν, στις περισσότερες περιπτώσεις, οι λύσεις είναι όντως ξεκάθαρες και απλές, αλλά σκοπίμως συσκοτίζονται από ανθρώπους που θα μπορούσαμε να ονομάσουμε «τρομερά περίπλοκους». Στην πραγματικότητα, το να πάρουμε πίσω τα χρήματά μας θα ήταν σχετικά απλό και ξεκάθαρο, πολύ λιγότερο δύσκολο από το τρομακτικό έργο της αποεθνικοποίησης και αποκομμουνισμού των κομμουνιστικών χωρών της Ανατολικής Ευρώπης και της πρώην Σοβιετικής Ένωσης.
Ο στόχος μας μπορεί να συνοψιστεί απλά ως η ιδιωτικοποίηση του νομισματικού μας συστήματος, ο διαχωρισμός της κυβέρνησης από το χρήμα και τις τράπεζες. Το κεντρικό μέσο για την επίτευξη αυτού του στόχου είναι επίσης απλό: η κατάργηση, η εκκαθάριση του Ομοσπονδιακού Αποθεματικού Συστήματος - η κατάργηση της κεντρικής τραπεζικής. Πώς είναι δυνατόν να καταργηθεί το Ομοσπονδιακό Αποθεματικό Σύστημα; Στοιχειωδώς: απλά καταργήστε το ομοσπονδιακό καταστατικό του, το Federal Reserve Act του 1913. Επιπλέον, οι υποχρεώσεις της Ομοσπονδιακής Τράπεζας (τα χαρτονομίσματα και οι καταθέσεις της) ήταν αρχικά εξαγοράσιμες σε χρυσό σε πρώτη ζήτηση. Από τις τερατώδεις ενέργειες του Franklin Roosevelt το 1933, τα «δολάρια» που εκδίδονται από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα και οι καταθέσεις της Fed και των τραπεζών-μελών της, δεν είναι πλέον εξαργυρώσιμα σε χρυσό. Οι τραπεζικές καταθέσεις είναι εξαργυρώσιμες σε ομοσπονδιακά χρεόγραφα, ενώ τα ομοσπονδιακά χρεόγραφα δεν είναι εξαργυρώσιμα σε τίποτα, ή εναλλακτικά σε άλλα ομοσπονδιακά χρεόγραφα. Ωστόσο, αυτά τα χαρτονομίσματα είναι τα χρήματά μας, το νομισματικό μας «πρότυπο», και όλοι οι πιστωτές είναι υποχρεωμένοι να δέχονται πληρωμές σε αυτά τα πλαστά χαρτονομίσματα, ανεξάρτητα από το πόσο υποτιμημένα μπορεί να είναι.
Εκτός από την ακύρωση της εξαργύρωσης των δολαρίων σε χρυσό, ο Roosevelt το 1933 διέπραξε μια άλλη εγκληματική πράξη: κυριολεκτικά κατέσχεσε όλο τον χρυσό και τους ράβδους που κατείχαν οι Αμερικανοί, ανταλλάσσοντάς τους με αυθαίρετα αποτιμημένα «δολάρια». Είναι περίεργο το γεγονός ότι, παρόλο που η Fed και το κυβερνητικό κατεστημένο διακηρύσσουν συνεχώς την απαξίωση και την αναξιότητα του χρυσού ως νομισματικού μετάλλου, η Fed (όπως και όλες οι άλλες κεντρικές τράπεζες) προσκολλάται στον χρυσό της με νύχια και με δόντια. Ο δημευμένος χρυσός μας εξακολουθεί να ανήκει στην Ομοσπονδιακή Τράπεζα, η οποία τον διατηρεί κατατεθειμένο στο Υπουργείο Οικονομικών στο Fort Knox και σε άλλους θεματοφύλακες χρυσού. Πράγματι, από το 1933 μέχρι τη δεκαετία του 1970, συνέχισε να είναι παράνομο για οποιονδήποτε Αμερικανό να κατέχει νομισματικό χρυσό οποιουδήποτε είδους, είτε πρόκειται για νομίσματα είτε για ράβδους ή ακόμη και για θυρίδες στο σπίτι ή στο εξωτερικό. Όλα αυτά τα μέτρα, που υποτίθεται ότι σχεδιάστηκαν για την έκτακτη ανάγκη της ύφεσης, συνεχίστηκαν ως μέρος της μεγάλης κληρονομιάς του New Deal από τότε. Επί τέσσερις δεκαετίες, οποιοσδήποτε χρυσός εισέρρεε σε ιδιωτικά αμερικανικά χέρια έπρεπε να κατατίθεται στις τράπεζες, οι οποίες με τη σειρά τους έπρεπε να τον καταθέτουν στη Fed. Ο χρυσός για «νόμιμους» μη νομισματικούς σκοπούς, όπως οδοντικά σφραγίσματα, βιομηχανικά τρυπάνια ή κοσμήματα, διατέθηκε προσεκτικά για τέτοιους σκοπούς από το Υπουργείο Οικονομικών.
Ευτυχώς, λόγω των ηρωικών προσπαθειών του βουλευτή Ron Paul, είναι πλέον νόμιμο για τους Αμερικανούς να κατέχουν χρυσό, είτε σε νόμισμα είτε σε ράβδους. Αλλά ο παράνομα κατακτημένος χρυσός που κατασχέθηκε και δεσμεύτηκε από τη Fed παραμένει στα χέρια της Ομοσπονδιακής Τράπεζας. Πώς να βγάλετε τον χρυσό από τη Fed; Πώς να ιδιωτικοποιηθεί το απόθεμα χρυσού της Fed;
Ιδιωτικοποίηση του Ομοσπονδιακού Χρυσού
Η απάντηση αποκαλύπτεται από το γεγονός ότι η Fed, η οποία είχε υποσχεθεί να εξοφλήσει τις υποχρεώσεις της σε χρυσό, έχει αθετήσει την υπόσχεση αυτή από την αποκήρυξη του κανόνα χρυσού από τον Roosevelt το 1933. Το Ομοσπονδιακό Αποθεματικό Σύστημα, όντας σε αθέτηση, θα πρέπει να εκκαθαριστεί, και ο τρόπος εκκαθάρισής του είναι ο τρόπος με τον οποίο εκκαθαρίζεται κάθε αφερέγγυα επιχείρηση: τα περιουσιακά της στοιχεία διανέμονται, κατ' αναλογία, στους πιστωτές της. Τα χρυσά περιουσιακά στοιχεία της Ομοσπονδιακής Τράπεζας αναφέρονται, στις 30 Οκτωβρίου 1991, σε 11,1 δισεκατομμύρια δολάρια. Το παθητικό της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ κατά την ημερομηνία αυτή αποτελείται από 295,5 δισεκατομμύρια δολάρια σε ομοσπονδιακά χρεόγραφα σε κυκλοφορία και 24,4 δισεκατομμύρια δολάρια σε καταθέσεις που οφείλονται στις τράπεζες μέλη του Ομοσπονδιακού Συστήματος Αποθεματικών, δηλαδή συνολικά 319,9 δισεκατομμύρια δολάρια. Από τα περιουσιακά στοιχεία της Fed, εκτός του χρυσού, το μεγαλύτερο μέρος είναι τίτλοι της αμερικανικής κυβέρνησης, τα οποία ανέρχονταν σε 262,5 δισεκατομμύρια δολάρια. Αυτά θα πρέπει να διαγραφούν αμέσως, καθώς είναι χειρότερα από μια λογιστική μυθοπλασία: οι φορολογούμενοι αναγκάζονται να πληρώνουν τόκους και αρχές για το χρέος που η Ομοσπονδιακή Κυβέρνηση οφείλει στο ίδιο της το πλάσμα, την Ομοσπονδιακή Τράπεζα. Το μεγαλύτερο εναπομείναν περιουσιακό στοιχείο είναι το νόμισμα του Δημοσίου, 21,0 δισεκατομμύρια δολάρια, το οποίο θα πρέπει επίσης να διαγραφεί, καθώς και 10 δισεκατομμύρια δολάρια σε SDR, τα οποία είναι απλά χάρτινα πλάσματα των διεθνών κεντρικών τραπεζών και τα οποία θα πρέπει επίσης να καταργηθούν. Μας μένουν (εκτός από διάφορα κτίρια και εξαρτήματα και άλλα περιουσιακά στοιχεία που ανήκουν στη Fed και ανέρχονται σε περίπου 35 δισεκατομμύρια δολάρια) 11,1 δισεκατομμύρια δολάρια περιουσιακά στοιχεία που απαιτούνται για την αποπληρωμή υποχρεώσεων συνολικού ύψους 319,9 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Ευτυχώς, η κατάσταση δεν είναι τόσο άσχημη όσο φαίνεται, διότι τα 11,1 δισεκατομμύρια δολάρια χρυσού της Fed είναι μια καθαρά ψεύτικη αξιολόγηση- είναι μάλιστα μια από τις πιο παράξενες πτυχές του απατηλού νομισματικού μας συστήματος. Το απόθεμα χρυσού της Fed αποτελείται από 262,9 εκατομμύρια ουγγιές χρυσού- η αποτίμηση σε δολάρια ύψους 11,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων είναι το αποτέλεσμα της τεχνητής αποτίμησης του δικού της αποθέματος χρυσού από την κυβέρνηση στα 42,22 δολάρια ανά ουγγιά. Δεδομένου ότι η αγοραία τιμή του χρυσού είναι τώρα περίπου 350 δολάρια ανά ουγγιά, αυτό αποτελεί ήδη μια κραυγαλέα ανωμαλία στο σύστημα.1
Ορισμοί και Υποτίμηση
Από πού προήλθαν τα 42,22 δολάρια;
Η ουσία ενός κανόνα χρυσού είναι ότι η νομισματική μονάδα (το «δολάριο», το «φράγκο», το «μάρκο» κ.λπ.) ορίζεται ως ένα ορισμένο βάρος χρυσού. Στο πλαίσιο του κανόνα χρυσού, το δολάριο ή το φράγκο δεν είναι ένα πράγμα καθεαυτό, ένα απλό όνομα ή το όνομα ενός χάρτινου εισιτηρίου που εκδίδεται από το κράτος ή μια κεντρική τράπεζα- είναι το όνομα μιας μονάδας βάρους χρυσού. Είναι εξίσου μια μονάδα βάρους με τη γενικότερη «ουγγιά», τον «κόκκο» ή το «γραμμάριο». Για έναν αιώνα πριν από το 1933, το «δολάριο» οριζόταν ως ίσο με 23,22 κόκκους χρυσού- δεδομένου ότι η ουγγιά έχει 480 κόκκους, αυτό σήμαινε ότι το δολάριο οριζόταν επίσης ως 0,048 χρυσή ουγγιά. Με άλλα λόγια, η ουγγιά χρυσού οριζόταν ίση με 20,67 δολάρια.
Εκτός από την απομάκρυνσή μας από τον κανόνα του χρυσού στο εσωτερικό της χώρας, το New Deal του Franklin Roosevelt «απαξίωσε» το δολάριο με τον επαναπροσδιορισμό του, ή «ελαφρύνετέ το βάρος του», ως ίσο με 13,714 κόκκους χρυσού, το οποίο όριζε επίσης τη χρυσή ουγγιά ως ίση με 35 δολάρια. Το δολάριο εξακολουθούσε να εξαργυρώνεται σε χρυσό σε ξένες κεντρικές τράπεζες και κυβερνήσεις με το ελαφρύτερο βάρος των 35 δολαρίων- έτσι οι Ηνωμένες Πολιτείες παρέμειναν σε μια υβριδική μορφή διεθνούς κανόνα χρυσού μέχρι τον Αύγουστο του 1971, όταν ο πρόεδρος Νίξον ολοκλήρωσε το έργο της συνολικής κατάργησης του κανόνα χρυσού. Από το 1971, οι Ηνωμένες Πολιτείες βρίσκονται σε ένα εντελώς ψευδεπίγραφο πρότυπο- όχι τυχαία, έχουν υποστεί έναν πρωτοφανή βαθμό πληθωρισμού σε καιρό ειρήνης από εκείνη την ημερομηνία. Από το 1971, το δολάριο δεν είναι πλέον συνδεδεμένο με το χρυσό με σταθερό βάρος, και έτσι έχει γίνει ένα εμπόρευμα ξεχωριστό από το χρυσό, ελεύθερο να αυξομειώνεται στις παγκόσμιες αγορές.
Όταν το δολάριο και ο χρυσός απελευθερώθηκαν το ένα από το άλλο, είδαμε ό,τι πιο κοντινό σε εργαστηριακό πείραμα μπορεί να υπάρξει στις ανθρώπινες υποθέσεις. Όλοι οι οικονομολόγοι του κατεστημένου -από τους κεϋνσιανούς μέχρι τους μονεταριστές του Σικάγου- επέμεναν ότι ο χρυσός είχε χάσει προ πολλού την αξία του ως χρήμα, ότι ο χρυσός είχε φτάσει στην υπερτιμημένη αξία των 35 δολαρίων ανά ουγγιά μόνο και μόνο επειδή η αξία του είχε «καθοριστεί» σε αυτό το ποσό από την κυβέρνηση. Το δολάριο υποτίθεται ότι προσέδιδε αξία στον χρυσό και όχι το αντίθετο, και αν ο χρυσός και το δολάριο αποκολλούνταν ποτέ, θα βλέπαμε την τιμή του χρυσού να πέφτει ραγδαία στην εκτιμώμενη μη νομισματική του αξία (για κοσμήματα, οδοντικά σφραγίσματα κ.λπ.) των περίπου 6 δολαρίων ανά ουγγιά. Σε αντίθεση με αυτή την ομόφωνη πρόβλεψη του κατεστημένου, οι οπαδοί του Ludwig von Mises και άλλων «gold bugs» επέμεναν ότι ο χρυσός ήταν υποτιμημένος στα 35 υποτιμημένα δολάρια και ισχυρίζονταν ότι η τιμή του χρυσού θα ανέβαινε πολύ υψηλότερα, ίσως και στα 70 δολάρια.
Αρκεί να πούμε ότι η τιμή του χρυσού δεν έπεσε ποτέ κάτω από τα 35 δολάρια, και στην πραγματικότητα ανέβηκε προς τα πάνω, φτάνοντας κάποια στιγμή τα 850 δολάρια ανά ουγγιά, ενώ τα τελευταία χρόνια εγκαταστάθηκε κάπου γύρω στα 350 δολάρια ανά ουγγιά. Και όμως, από το 1973, το Υπουργείο Οικονομικών και η Fed έχουν επίμονα αξιολογήσει το απόθεμα χρυσού τους, όχι στα παλιά και παρωχημένα 35 δολάρια, για να είμαστε σίγουροι, αλλά μόνο ελαφρώς υψηλότερα, στα 42,22 δολάρια ανά ουγγιά. Με άλλα λόγια, αν η κυβέρνηση των ΗΠΑ έκανε μόνο την απλή προσαρμογή που η λογιστική απαιτεί από όλους -αξιολογώντας τα περιουσιακά της στοιχεία στην αγοραία τιμή τους- η αξία του αποθέματος χρυσού της Fed θα αυξανόταν αμέσως από 11,1 δισεκατομμύρια δολάρια σε 92,0 δισεκατομμύρια δολάρια.
Από το 1933 έως το 1971, ο κάποτε πολύ μεγάλος αλλά αργότερα μειούμενος αριθμός οικονομολόγων που υπερασπίζονταν την επιστροφή στον κανόνα του χρυσού προέτρεπε κυρίως την επιστροφή στα 35 δολάρια ανά ουγγιά. Ο Mises και οι οπαδοί του υποστήριζαν μια υψηλότερη «τιμή» χρυσού, στο βαθμό που η τιμή των 35 δολαρίων δεν ίσχυε πλέον για τους Αμερικανούς. Αλλά η πλειοψηφία είχε ένα δίκιο: ότι οποιοδήποτε μέτρο ή ορισμός, αφού υιοθετηθεί, θα πρέπει να τηρείται από τότε και στο εξής. Αλλά από το 1971, με το θάνατο της κάποτε ιερότατης τιμής των 35 δολαρίων ανά ουγγιά, όλα τα στοιχήματα έχουν χαθεί. Ενώ οι ορισμοί που έχουν υιοθετηθεί θα πρέπει να διατηρούνται μόνιμα, δεν υπάρχει τίποτα ιερό σε οποιονδήποτε αρχικό ορισμό, ο οποίος θα πρέπει να επιλέγεται στο πιο χρήσιμο σημείο του. Εάν επιθυμούμε να αποκαταστήσουμε τον κανόνα χρυσού, είμαστε ελεύθεροι να επιλέξουμε όποιον ορισμό του δολαρίου είναι πιο χρήσιμος- δεν υπάρχει πλέον καμία υποχρέωση στους παρωχημένους ορισμούς των 20,67 δολαρίων ή των 35 δολαρίων ανά ουγγιά.
Κατάργηση της Fed
Ειδικότερα, αν επιθυμούμε να εκκαθαρίσουμε το Ομοσπονδιακό Αποθεματικό Σύστημα, μπορούμε να επιλέξουμε έναν νέο ορισμό του «δολαρίου» που να επαρκεί για την εξόφληση όλων των υποχρεώσεων της Ομοσπονδιακής Τράπεζας στα 100 σεντς ανά δολάριο. Στην περίπτωση του παραπάνω παραδείγματός μας, μπορούμε τώρα να επαναπροσδιορίσουμε το «δολάριο» ως ισοδύναμο με 0,394 κόκκους χρυσού ή ως 1 ουγγιά χρυσού που αντιστοιχεί σε 1.217 δολάρια. Με αυτόν τον επαναπροσδιορισμό, ολόκληρο το απόθεμα χρυσού της Ομοσπονδιακής Τράπεζας θα μπορούσε να κοπεί από το Υπουργείο Οικονομικών σε χρυσά νομίσματα που θα αντικαθιστούσαν τα χαρτονομίσματα της Ομοσπονδιακής Τράπεζας που κυκλοφορούν και θα αποτελούσαν επίσης αποθέματα χρυσών νομισμάτων ύψους 24,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων στις διάφορες εμπορικές τράπεζες. Το Ομοσπονδιακό Αποθεματικό Σύστημα θα καταργούνταν, τα χρυσά νομίσματα θα κυκλοφορούσαν τώρα αντικαθιστώντας τα Federal Reserve Notes, ο χρυσός θα ήταν το μέσο κυκλοφορίας και τα χρυσά δολάρια η μονάδα υπολογισμού και αποτίμησης, με τη νέα ισοτιμία των 1.217 δολαρίων ανά ουγγιά. Δύο μεγάλα επιθυμητά πράγματα - η επιστροφή του κανόνα του χρυσού και η κατάργηση της Ομοσπονδιακής Τράπεζας - θα πραγματοποιούνταν και τα δύο με μία κίνηση.
Ένα συνακόλουθο βήμα, φυσικά, θα ήταν η κατάργηση της ήδη χρεοκοπημένης Federal Deposit Insurance Corporation (Ομοσπονδιακής Εταιρείας Ασφάλισης Καταθέσεων). Η ίδια η έννοια της «ασφάλισης καταθέσεων» είναι απατηλή- πώς μπορείς να «ασφαλίσεις» έναν ολόκληρο κλάδο που είναι εγγενώς αφερέγγυος; Θα ήταν σαν να ασφαλίζεις τον Τιτανικό αφού χτυπήσει το παγόβουνο. Ορισμένοι οικονομολόγοι της ελεύθερης αγοράς υποστηρίζουν την «ιδιωτικοποίηση» της ασφάλισης καταθέσεων, ενθαρρύνοντας τις ιδιωτικές επιχειρήσεις ή τις ίδιες τις τράπεζες να «ασφαλίζουν» τις καταθέσεις των άλλων. Αλλά αυτό θα μας επέστρεφε στις δυσάρεστες ημέρες των φλωρεντινών τραπεζικών καρτέλ, όπου κάθε τράπεζα προσπαθούσε να στηρίξει τις υποχρεώσεις της άλλης. Αυτό δεν θα λειτουργήσει- ας μην ξεχνάμε ότι τα πρώτα S&Ls που κατέρρευσαν τη δεκαετία του 1980 ήταν αυτά στο Οχάιο και στο Μέριλαντ, τα οποία απολάμβαναν τα αμφίβολα οφέλη της «ιδιωτικής» ασφάλισης καταθέσεων.
Το θέμα αυτό επισημαίνει ένα σημαντικό λάθος που συχνά κάνουν οι ελευθεριακοί και οι οικονομολόγοι της ελεύθερης αγοράς, οι οποίοι πιστεύουν ότι όλες οι κυβερνητικές δραστηριότητες πρέπει να ιδιωτικοποιηθούν- ή, ως επακόλουθο, θεωρούν ότι οποιεσδήποτε ενέργειες, εφόσον είναι ιδιωτικές, είναι νόμιμες. Αλλά, αντίθετα, δραστηριότητες όπως η απάτη, η υπεξαίρεση ή η παραχάραξη δεν πρέπει να «ιδιωτικοποιηθούν»- πρέπει να καταργηθούν.
Αυτό θα άφηνε τις εμπορικές τράπεζες ακόμα σε κατάσταση κλασματικών αποθεματικών, και, στο παρελθόν, έχω υποστηρίξει να πάμε κατευθείαν στο 100 τοις εκατό, χωρίς απάτη, αυξάνοντας την τιμή του χρυσού αρκετά ώστε να αποτελεί το 100 τοις εκατό των τραπεζικών υποχρεώσεων ζήτησης. Μετά από αυτό, φυσικά, το 100 τοις εκατό των τραπεζικών συναλλαγών θα ήταν νομικά υποχρεωτικό. Σύμφωνα με τις τρέχουσες εκτιμήσεις, η καθιέρωση του 100 τοις εκατό σε όλους τους λογαριασμούς καταθέσεων όψεως των εμπορικών τραπεζών θα απαιτούσε την επιστροφή στον χρυσό στα 2.000 δολάρια ανά ουγγιά- για να συμπεριληφθούν όλες οι καταθέσεις με δυνατότητα ελέγχου θα απαιτούσε την καθιέρωση του χρυσού στα 3.350 δολάρια ανά ουγγιά, και για να καθιερωθεί το 100 τοις εκατό της τραπεζικής για όλες τις καταθέσεις επιταγών και ταμιευτηρίου (οι οποίες αντιμετωπίζονται από όλους ως εξαργυρώσιμες σε πρώτη ζήτηση) θα απαιτούσε έναν κανόνα χρυσού στα 7.500 δολάρια ανά ουγγιά.
Υπάρχουν όμως προβλήματα με μια τέτοια λύση. Ένα μικρότερο πρόβλημα είναι ότι όσο υψηλότερη είναι η νεοσύστατη αξία του χρυσού σε σχέση με την τρέχουσα τιμή της αγοράς, τόσο μεγαλύτερη είναι η επακόλουθη αύξηση της παραγωγής χρυσού. Η αύξηση αυτή θα προκαλούσε έναν ομολογουμένως μέτριο και εφάπαξ πληθωρισμό των τιμών. Ένα πιο σημαντικό πρόβλημα είναι το ηθικό: αξίζουν οι τράπεζες κάτι που ισοδυναμεί με ένα δωρεάν δώρο, στο οποίο η Fed, πριν από τη ρευστοποίηση, θα ανεβάσει το ενεργητικό σε χρυσό κάθε τράπεζας αρκετά ψηλά ώστε να είναι το 100% των υποχρεώσεών της; Προφανώς, οι τράπεζες δεν αξίζουν σχεδόν καθόλου μια τέτοια καλοπροαίρετη μεταχείριση, ακόμη και στο όνομα της εξομάλυνσης της μετάβασης στο υγιές χρήμα- οι τραπεζίτες θα πρέπει να θεωρούν τους εαυτούς τους τυχερούς που δεν δικάζονται για υπεξαίρεση. Επιπλέον, θα ήταν δύσκολο να επιβληθεί και να αστυνομευθεί το 100% των τραπεζικών συναλλαγών σε διοικητική βάση. Θα ήταν ευκολότερο, και πιο ελευθεριακό, να περάσει από τα δικαστήρια. Πριν από τον Εμφύλιο Πόλεμο, τα χαρτονομίσματα των επισφαλών τραπεζών κλασματικών αποθεματικών στις Ηνωμένες Πολιτείες, εάν βρίσκονταν γεωγραφικά μακριά από την έδρα τους, αγοράζονταν με έκπτωση από επαγγελματίες «χρηματιστές χρήματος», οι οποίοι στη συνέχεια ταξίδευαν στην έδρα των τραπεζών και απαιτούσαν μαζική εξαργύρωση αυτών των χαρτονομισμάτων σε χρυσό.
Το ίδιο θα μπορούσε να γίνει και σήμερα, και μάλιστα πιο αποτελεσματικά, με τη χρήση προηγμένης ηλεκτρονικής τεχνολογίας, καθώς οι επαγγελματίες χρηματιστές προσπαθούν να αποκομίσουν κέρδη εντοπίζοντας μη υγιείς τράπεζες και φέρνοντάς τες σε δύσκολη θέση. Ιδιαίτερα αγαπημένη μου είναι η ιδέα των ιδεολογικών αντιτραπεζικών ομάδων εκδικητών, οι οποίοι θα παρακολουθούν τις τράπεζες, θα εντοπίζουν τις παραστρατημένες και θα βγαίνουν στην τηλεόραση για να διακηρύξουν ότι οι τράπεζες είναι επισφαλείς και να παροτρύνουν τους κατόχους χρεογράφων και καταθέσεων να τις καλέσουν για εξόφληση χωρίς καθυστέρηση. Αν οι Λέσχες Εκδικητών μπορούσαν να προκαλέσουν υστερία και συνακόλουθα τραπεζικά τρεξίματα, κατά τα οποία οι κάτοχοι χρεογράφων και οι καταθέτες θα προσπαθούσαν να βγάλουν τα χρήματά τους πριν η τράπεζα χρεοκοπήσει, τόσο το καλύτερο: γιατί τότε, ο ίδιος ο λαός, και όχι απλώς η κυβέρνηση, θα κυνηγούσε τις τράπεζες με κλασματικά αποθεματικά. Το σημαντικό σημείο, πρέπει να τονιστεί, είναι ότι με το πρώτο κιόλας σημάδι της αδυναμίας μιας τράπεζας να εξοφλήσει τα χαρτονομίσματα ή τις καταθέσεις της σε πρώτη ζήτηση, η αστυνομία και τα δικαστήρια πρέπει να την θέσουν εκτός λειτουργίας. Άμεση δικαιοσύνη, τελεία και παύλα, χωρίς έλεος και χωρίς διασώσεις.
Κάτω από ένα τέτοιο καθεστώς, δεν θα χρειαστεί πολύς χρόνος για να βάλουν λουκέτο οι τράπεζες, ή αλλιώς να συρρικνώσουν τα χαρτονομίσματα και τις καταθέσεις τους μέχρι να πέσουν στο 100% των τραπεζών. Ένας τέτοιος νομισματικός αποπληθωρισμός, αν και θα οδηγούσε σε διάφορες προσαρμογές, θα ήταν σαφώς εφάπαξ, και προφανώς θα έπρεπε να σταματήσει οριστικά όταν το σύνολο των τραπεζικών υποχρεώσεων συρρικνωθεί στο 100 τοις εκατό του χρυσού ενεργητικού. Μια κρίσιμη διαφορά μεταξύ πληθωρισμού και αποπληθωρισμού, είναι ότι ο πληθωρισμός μπορεί να κλιμακωθεί μέχρι το άπειρο της προσφοράς χρήματος και των τιμών, ενώ η προσφορά χρήματος μπορεί να αποπληθωριστεί μόνο μέχρι το συνολικό ποσό του τυποποιημένου χρήματος, στο πλαίσιο του κανόνα χρυσού την προσφορά χρυσού χρήματος. Ο χρυσός αποτελεί ένα απόλυτο κατώτατο όριο ενάντια σε περαιτέρω αποπληθωρισμό.
Αν αυτή η πρόταση φαίνεται σκληρή για τις τράπεζες, πρέπει να συνειδητοποιήσουμε ότι το τραπεζικό σύστημα οδεύει ούτως ή άλλως προς ένα ισχυρό κραχ. Ως αποτέλεσμα της κατάρρευσης των S&L, η τρομερά επισφαλής φύση του τραπεζικού μας συστήματος γίνεται επιτέλους αντιληπτή. Οι άνθρωποι μιλούν ανοιχτά για την αφερεγγυότητα της FDIC και για την κατάρρευση ολόκληρης της τραπεζικής δομής. Και αν οι άνθρωποι το συνειδητοποιήσουν ποτέ αυτό μέσα στα κόκκαλά τους, θα επισπεύσουν ένα ισχυρό «bank run» προσπαθώντας να βγάλουν τα χρήματά τους από τις τράπεζες και να τα βάλουν στις δικές τους τσέπες. Και τότε οι τράπεζες θα πέσουν γκρεμισμένες, επειδή τα χρήματα του λαού δεν υπάρχουν. Το μόνο πράγμα που θα μπορούσε να σώσει τις τράπεζες σε ένα τόσο ισχυρό bank run είναι να τυπώσει η Ομοσπονδιακή Τράπεζα τα 1,6 τρισεκατομμύρια δολάρια σε μετρητά και να τα δώσει στις τράπεζες - προκαλώντας έναν άμεσο και καταστροφικό πληθωρισμό και την καταστροφή του δολαρίου.
Οι φιλελεύθεροι αρέσκονται να κατηγορούν για την οικονομική μας κρίση την «απληστία της δεκαετίας του 1980». Και όμως, η «απληστία» δεν ήταν πιο έντονη τη δεκαετία του 1980 από ό,τι ήταν τη δεκαετία του 1970 ή τις προηγούμενες δεκαετίες ή από ό,τι θα είναι στο μέλλον. Αυτό που συνέβη στη δεκαετία του 1980 ήταν ένα ιογενές επεισόδιο κυβερνητικών ελλειμμάτων και πιστωτικής επέκτασης από τις τράπεζες, εμπνευσμένης από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ. Καθώς η Fed αγόραζε περιουσιακά στοιχεία και διοχέτευε αποθεματικά στο τραπεζικό σύστημα, οι τράπεζες πολλαπλασίασαν ευχαρίστως την τραπεζική πίστωση και δημιούργησαν νέο χρήμα πάνω σε αυτά τα αποθεματικά.
Δόθηκε μεγάλη έμφαση στα κακής ποιότητας τραπεζικά δάνεια: σε δάνεια προς χρεοκοπημένες χώρες του Τρίτου Κόσμου ή σε διογκωμένα και, εκ των υστέρων, μη υγιή σχέδια ακινήτων και εμπορικά κέντρα στη μέση του πουθενά. Όμως, τα κακής ποιότητας δάνεια και οι επενδύσεις είναι πάντα η συνέπεια της επέκτασης των κεντρικών τραπεζών και των τραπεζικών πιστώσεων. Ο πολύ γνωστός κύκλος της έκρηξης και της πτώσης, της ευφορίας και της κατάρρευσης, της ευημερίας και της ύφεσης, δεν ξεκίνησε τη δεκαετία του 1980. Ούτε είναι δημιούργημα του πολιτισμού ή της οικονομίας της αγοράς. Ο κύκλος έκρηξης-κατάρρευσης ξεκίνησε τον δέκατο όγδοο αιώνα με τις απαρχές της κεντρικής τραπεζικής και εξαπλώθηκε και εντάθηκε έκτοτε, καθώς οι κεντρικές τράπεζες εξαπλώθηκαν και πήραν τον έλεγχο των οικονομικών συστημάτων του δυτικού κόσμου. Μόνο η κατάργηση του Ομοσπονδιακού Αποθεματικού Συστήματος και η επιστροφή στον κανόνα του χρυσού μπορούν να βάλουν τέλος στις κυκλικές ανόδους και πτώσεις και να εξαλείψουν τελικά τον χρόνιο και επιταχυνόμενο πληθωρισμό.
Ο πληθωρισμός, η πιστωτική επέκταση, οι επιχειρηματικοί κύκλοι, το βαρύ δημόσιο χρέος και οι υψηλοί φόροι δεν είναι, όπως ισχυρίζονται οι ιστορικοί του Καθεστώτος, αναπόφευκτα χαρακτηριστικά του καπιταλισμού ή του «εκσυγχρονισμού». Αντιθέτως, πρόκειται για βαθιά αντικαπιταλιστικά και παρασιτικά εκτρώματα που μπολιάστηκαν στο σύστημα από το παρεμβατικό κράτος, το οποίο ανταμείβει τους τραπεζίτες και τους εσωτερικούς πελάτες του με κρυφά ειδικά προνόμια εις βάρος όλων των άλλων.
Κρίσιμο για την ελεύθερη επιχειρηματικότητα και τον καπιταλισμό είναι ένα σύστημα σταθερών δικαιωμάτων ατομικής ιδιοκτησίας, με τον καθένα να είναι ασφαλής στην περιουσία που αποκτά. Καθοριστικής σημασίας για τον καπιταλισμό είναι επίσης μια ηθική που ενθαρρύνει και επιβραβεύει την αποταμίευση, τη λιτότητα, τη σκληρή δουλειά και την παραγωγική επιχειρηματικότητα, και που αποθαρρύνει τη σπατάλη και πατάει αυστηρά κάθε παραβίαση των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας. Και όμως, όπως είδαμε, το φθηνό χρήμα και η πιστωτική επέκταση ροκανίζουν αυτά τα δικαιώματα και αυτές τις αρετές. Ο πληθωρισμός ανατρέπει και μεταβάλλει τις αξίες ανταμείβοντας τους σπάταλους και τους εσωτερικούς επιδιορθωτές και γελοιοποιώντας τις παλαιότερες «βικτοριανές» αρετές.
Αποκαθιστώντας την Παλαιά Δημοκρατία
Η αποκατάσταση της αμερικανικής ελευθερίας και της Παλαιάς Δημοκρατίας είναι ένα πολύπλευρο έργο. Απαιτεί την απομάκρυνση του καρκίνου του Κράτους Λεβιάθαν από τη μέση μας. Απαιτεί την απομάκρυνση της Ουάσινγκτον από το κέντρο εξουσίας της χώρας. Απαιτεί την αποκατάσταση της ηθικής και των αρετών του δέκατου ένατου αιώνα, την ανάκτηση της κουλτούρας μας από τον μηδενισμό και τη θυματολογία και την αποκατάσταση αυτής της κουλτούρας στην υγεία και τη λογική. Μακροπρόθεσμα, η πολιτική, ο πολιτισμός και η οικονομία είναι αδιαίρετα. Η αποκατάσταση της Παλαιάς Δημοκρατίας απαιτεί ένα οικονομικό σύστημα που θα βασίζεται σταθερά στα απαραβίαστα δικαιώματα της ατομικής ιδιοκτησίας, στο δικαίωμα κάθε ανθρώπου να κρατάει ό,τι κερδίζει και να ανταλλάσσει τα προϊόντα της εργασίας του. Για να επιτευχθεί αυτό το έργο, πρέπει να έχουμε και πάλι χρήμα που παράγεται στην αγορά, που είναι χρυσός και όχι χαρτί, με νομισματική μονάδα το βάρος του χρυσού και όχι το όνομα ενός χάρτινου εισιτηρίου που εκδίδεται ad lib από την κυβέρνηση. Πρέπει να έχουμε επενδύσεις που καθορίζονται από την εθελοντική αποταμίευση στην αγορά, και όχι από πλαστά χρήματα και πιστώσεις που εκδίδονται από ένα αχρείο και κρατικά προνομιούχο τραπεζικό σύστημα. Εν ολίγοις, πρέπει να καταργήσουμε την κεντρική τραπεζική και να αναγκάσουμε τις τράπεζες να εκπληρώνουν τις υποχρεώσεις τους το ίδιο άμεσα με οποιονδήποτε άλλον. Το χρήμα και οι τράπεζες έχουν γίνει να εμφανίζονται ως μυστηριώδεις και απόκρυφες διαδικασίες που πρέπει να καθοδηγούνται και να λειτουργούν από μια τεχνοκρατική ελίτ. Δεν είναι τίποτα τέτοιο. Στο χρήμα, ακόμη περισσότερο από τις υπόλοιπες υποθέσεις μας, έχουμε εξαπατηθεί από έναν κακόβουλο μάγο του Οζ. Στα χρήματα, όπως και σε άλλους τομείς της ζωής μας, η αποκατάσταση της κοινής λογικής και η Παλαιά Δημοκρατία πάνε χέρι-χέρι.
1 Ο Rothbard θα μπορούσε επίσης να είχε σημειώσει ότι ο χρυσός της Fed δεν βρίσκεται στην κατοχή της Fed, αλλά βρίσκεται στην κατοχή του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ. Η «ιδιοκτησία» της Fed έχει τη μορφή ενός IOU από το Υπουργείο Οικονομικών στην ψεύτικη, χαμηλή, μη αγοραία τιμή του χρυσού που σημειώνει ο Rothbard εδώ. -Ed.
Αν σας άρεσε αυτό το άρθρο, μοιραστείτε το με την οικογένεια, τους φίλους και τους συναδέλφους σας, εγγραφείτε για να λαμβάνετε περισσότερο περιεχόμενο και αν θέλετε να στηρίξετε το συνεχές έργο μου, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τον παρακάτω σύνδεσμο.
Παρακαλώ βοηθήστε να στηρίξετε το έργο μου. 🙏
---Δικτυογραφία :
Taking Back Our Money | Mises Institute
https://mises.org/library/book/taking-back-our-money